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Fondsgebundene und kombinierte Lebensversicherungen

Jetzt auch mit ETFs inves­tie­ren: Ihre Zukunft clever absi­chern.

Nutzen Sie die Chancen der Märkte und legen Sie Ihr Geld clever an. Mit unseren Vorsorgeprodukten sorgenfreies.mixinvest und aktives.fondsinvest können Sie jetzt auch Teile Ihres Geldes in ETFs investieren. So verbinden Sie Planbarkeit mit langfristigem Vermögensaufbau – einfach, flexibel und transparent.

Fondsgebundene und kombinierte Lebensversicherungen mit ETFs – Ihre Vorteile

  • Chancen am Markt nutzen - mit Fonds und ETFs investieren
  • Sehr breit gestreut – ETFs legen in hunderte bis tausende Unternehmen an
  • Niedrige Kosten – ETFs mit geringen laufenden Managementgebühren
  • Einfach starten – kein eigenes Markt-Know-How nötig

Warum brauche ich eine Lebensversicherung, die in Fonds veranlagt?

Junges Paar im Freien wirkt glücklich und verliebt.
„Beim Beratungsgespräch war mir schnell klar: So werde ich mein Geld anlegen. Und zwar mit einem sehr guten Gefühl.“
Laura, 33 Jahre

Mit einer Lebensversicherung, die in Fonds veranlagt, können Sie Ihre Zukunft aktiv gestalten: Nutzen Sie die Chancen der Märkte und legen Sie Ihr Geld clever an. Mit unseren Lebensversicherungen sorgenfreies.mixinvest und aktives.fondsinvest können Sie jetzt auch Teile Ihres Geldes in ETFs investieren. So kombinieren Sie flexible Planung mit langfristigem Vermögensaufbau. Einfach, transparent und anpassbar an Ihre Lebenssituation.

Im Überblick: Unsere Lebensversicherungen mit ETF-Option im Vergleich

Bezeichnung sor­gen­freies.mixin­vest mit lau­fen­der Prä­mi­en­zah­lung sor­gen­freies.mixin­vest mit Ein­ma­le­r­lag aktives.fond­s­in­vest mit lau­fen­der Prä­mi­en­zah­lung aktives.fond­s­in­vest mit Ein­ma­le­r­lag
Beschreibung Kombinierte Lebensversicherung Kombinierte Lebensversicherung Fondsgebundene Lebensversicherung Fondsgebundene Lebensversicherung
Hervorhebung Regelmäßig einzahlen und Sicherheit mit Ertragschancen kombinieren! Einmal investieren und langfristig profitieren! Laufend investieren und Marktchancen aktiv nutzen! Einmal anlegen und langfristig von den Ertragschancen profitieren!
Eigenschaften
  • laufende Prämienzahlung
  • Prämienzahlung pausieren
  • flexible ETF- und Fondsauswahl
  • Zuzahlungen und Entnahmen möglich
  • Änderung der Veranlagung jederzeit möglich
  • einmalige Auszahlung oder lebenslange Rente
  • Steuervorteile 
  • Einmalzahlung ab 5.000 Euro
  • flexible ETF- und Fondsauswahl
  • Zuzahlungen möglich
  • Änderung der Veranlagung jederzeit möglich
  • einmalige Auszahlung oder lebenslange Rente
  • Steuervorteile 
  • laufende Prämienzahlung
  • einmalige Zuzahlungen und Entnahmen
  • flexible ETF- und Fondsauswahl
  • Änderung der Fondsveranlagung jederzeit möglich
  • Steuervorteile 
  • einmalige Auszahlung oder lebenslange Rente
  • Einmalzahlung ab 5.000 Euro
  • Zuzahlungen ab 1.000 Euro
  • flexible ETF- und Fondsauswahl
  • Änderung der Fondsveranlagung jederzeit möglich
  • Steuervorteile 
  • einmalige Auszahlung oder lebenslange Rente
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Häufig gestellte Fragen zur fondsgebundenen Lebensversicherung

Was ver­steht man unter einem ETF?

Ein ETF (Exchange Traded Fund) ist eine einfache Möglichkeit, in viele Unternehmen gleichzeitig zu investieren, zum Beispiel in Aktien oder Anleihen, ohne jede Aktie einzeln kaufen zu müssen. ETFs bilden einen Börsenindex nach, etwa den ATX oder internationale Indizes, und ermöglichen Ihnen breit gestreut, kostengünstig und flexibel anzulegen. So kann Ihr Geld langfristig wachsen, ohne dass Sie selbst ständig am Markt aktiv sein müssen.

Was ist eine fonds­ge­bun­dene Lebens­ver­si­che­rung?

Bei einer fondsgebundenen Lebensversicherung wählen Sie ganz nach Ihrem Risikoprofil selbst Ihre Veranlagungsstrategie und nehmen an der Wertentwicklung der Fondsanteile, die Ihrem Vertrag rechnerisch zugeordnet sind, teil. Die Fondsauswahl können Sie während der Laufzeit auch immer wieder ändern.

Informieren Sie sich in einem persönlichem Beratungsgespräch zu diesem wichtigen Thema.

Ist eine fonds­ge­bun­dene Lebens­ver­si­che­rung sinn­voll?

Die fondsgebundene Lebensversicherung ist vor allem für Anleger:innen sinnvoll, die langfristig anlegen und die Ertragschancen am Kapitalmarkt nutzen möchten. Sie zeichnet sich durch folgende Merkmale aus:

  • flexible Anlage
  • steuerbegünstigt
  • individuell gestaltbar
  • individuelle Auszahlung
  • finanzielle Absicherung für die Familie im Ablebensfall möglich
Wie sicher ist eine Lebens­ver­si­che­rung mit ETFs?

Ob Sie einen ETF in Ihre Lebensversicherung aufnehmen oder einen anderen Investmentfonds, ändert nichts am Versicherungsschutz und allfälligen Garantien und Mindestleistungen. So wie bei anderen Investmentfonds in Ihrer Lebensversicherung tragen sie jedoch auch bei ETFs das Veranlagungsrisiko.

Welche Steu­er­vor­teile habe ich bei sor­gen­freies.mixin­vest?

Während bei fast allen Veranlagungen und Sparformen Kapitalertragsteuer (KESt) auf Erträge anfällt, sind Veranlagungsgewinne bei Lebensversicherungen wie aktives.fondsinvest und sorgenfreies.mixinvest zur Gänze kapitalertragsteuerfrei. Das lohnt sich langfristig. Lediglich 4 % Versicherungssteuer auf die eingezahlten Prämien werden fällig.

Welche Steu­er­vor­teile habe ich bei aktives.fond­s­in­vest?

Während bei fast allen Veranlagungen und Sparformen Kapitalertragsteuer (KESt) auf Erträge anfällt, sind Veranlagungsgewinne bei Lebensversicherungen wie aktives.fondsinvest und sorgenfreies.mixinvest zur Gänze kapitalertragsteuerfrei. Das lohnt sich langfristig. Lediglich 4 % Versicherungssteuer auf die eingezahlten Prämien werden fällig.

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