VIDEOSERIE zu IDD – Für Ihren Überblick
IDD-Videoserie
2018 bringt viele Neuerungen mit sich: Eine der umfassendsten davon ist sicherlich die Umsetzung der Versicherungsvertriebsrichtlinie IDD (Insurance Distribution Directive). Wir haben das vergangene Jahr intensiv daran gearbeitet, diese und andere Anforderungen aus IDD zu erfüllen. Ein zentraler Aspekt war für uns aber immer, neben der reinen Erfüllung der Anforderungen auch einen entsprechenden Mehrwert für den Vertrieb zu schaffen.
Genau dafür startet die Wiener Städtische eine 9teilige Videoserie. In kurzen Videos wird einfach und nachvollziehbar erklärt, von welchen Veränderungen Versicherungsvermittler betroffen sind, was IDD für Berater im Alltag konkret bedeutet und wie die Wiener Städtische bei der Umsetzung dieser Anforderungen unterstützt. Weiters werden auch die neuen Vertriebstools sowie der neue, durchgängig digitale Beratungsprozess der Wiener Städtischen vorgestellt.
Start der 9-teiligen Videoserie zu IDD
In unserem Einleitungsvideo erklären wir Ihnen, was Sie in unserer Videoserie erwartet.
Folgende Bereiche werden durch die Videos abgedeckt:
- Aus- und Weiterbildung
- Informationsblätter
- Versicherungsanlageprodukte
- Angemessenheits- und Eignungstest
- Beratungsdokumentation und Antrag
- Produktentwicklung & Zielmarkt
- Vertreiberinformation
- Bedarfsanalyse
- Empfehlung und Beratung
Video 9/9: Beratung und Empfehlung
Nach der Bedarfsanalyse kennt der Versicherungsvermittler den Versicherungsbedarf des Kunden und kann somit eine entsprechende Empfehlung für ein Versicherungsprodukt aussprechen. Wie die Wiener Städtische dabei unterstützt, erfahren Sie in diesem Video.
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Video 8/9: Bedarfsanalyse
Um den Kunden das passende Produkt anbieten zu können, wird zu Beginn eines Kundengesprächs eine Bedarfsanalyse durchgeführt. Diese stellt alle Wünsche und Bedürfnisse des Kunden dar und zeigt den fehlenden Bedarf auf. Mit dem digitalen Beratungsprozess der Wiener Städtischen werden Sie dabei bestens unterstützt.
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Video 7/9: Vertreiberinformation
Bevor eine Bedarfsanalyse durchgeführt wird, ist der Versicherungsvermittler verpflichtet, seinen Kundinnen und Kunden bestimmte Informationen zu übermitteln. Um welche Pflichten es sich handelt und wie die Informationen bereits in den digitalen Beratungsprozess integriert sind, wird in diesem Video erläutert.
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Video 6/9: Produktentwicklung und Zielmarkt
Damit Produkte nur an den für sie passenden Zielmarkt verkauft werden, muss dieser vorab definiert werden. Ein Verkauf außerhalb des Zielmarktes ist nicht im Sinne der IDD. Was bei der Einhaltung zu beachten ist und alle genauen Details erfahren Sie in diesem Video.
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Video 5/9: Beratungsdokumentation und Antrag
Unter IDD muss die gesamte Beratung mit der Kundin/dem Kunden dokumentiert und an diese/n ausgehändigt werden. Der digitale Beratungsprozess der Wiener Städtischen unterstützt Sie bei der Erstellung aller notwendigen Dokumente – alle Details erfahren Sie in diesem Video.
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Video 4/9: Angemessenheits- und Eignungstest
Hat sich die Kundin/der Kunde für ein Versicherungsanlageprodukt entschieden, muss erst überprüft werden, ob das Produkt auch für sie/ihn geeignet ist. Wie das durch die Unterstützung der Wiener Städtischen einfach funktioniert, erfahren Sie in diesem Video.
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Video 3/9: Versicherungsanlageprodukte
Hier wird darauf eingegangen, welche Besonderheiten IDD für Versicherungsanlageprodukte vorsieht und wie die Wiener Städtische Sie bei der Umsetzung unterstützt.
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Video 2/9: Informationsblätter
In diesem Video wird einfach erklärt, welches Informationsblatt den KundInnen für das jeweilige Versicherungsprodukt vor Antragsstellung zu übergeben ist und wie die Wiener Städtische bei der Umsetzung unterstützt.
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Video 1/9: Aus- und Weiterbildung
Die Wiener Städtische Versicherung hilft Ihnen, die verpflichtenden Aus- und Weiterbildungsvorgaben im Rahmen der IDD zu erfüllen und stellt ein entsprechendes Bildungsangebot zur Verfügung.
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Einleitungsvideo
Dieses Einleitungsvideo gibt einen Überblick über die Vertriebsbereiche, die durch IDD mit Veränderungen verbunden sind.
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